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# Zahlungsmodalitäten

Lege Zahlungsarten und Zahlungsbedingungen in VARIO Cloud fest und steuere Fristen, Skonto, SEPA, OP-Abschluss sowie Druck- und FiBu-Einstellungen.

## Zahlungsarten

In den **Zahlungsmodalitäten** im Bereich **„Zahlungsarten“** hinterlegst Du unter anderem Deine **Zahlungsarten** und legst fest, ob diese **mahnbar** sind.

<figure><img src="https://534317722-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2Fa7nDlxyw1xkeHi7FnWgm%2Fuploads%2F1FSQI8pZ6lhdTUXoemyL%2Fimage.png?alt=media&amp;token=21d3ffcf-fe61-49b4-9e77-279c6eaa8b22" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Bei einer Zahlungsart mit dem Typ **„Zur Verrechnung mit Vorbeleg“** wird automatisch der **OP** ausgeglichen. Wurde zu einem Beleg eine Rechnung erstellt und diese in eine **Rechnungskorrektur** übernommen und dort ist eine Zahlungsart dieses Typs hinterlegt, wird die Rechnung automatisch mit der Rechnungskorrektur verrechnet.

Für Zahlungsarten mit den Typen **„SEPA-Basislastschrift“** und **„SEPA-Firmenlastschrift“** stehen Dir die Felder **„+Tage für Erstlastschriften“** und **„+Tage für Folgelastschriften“** zur Verfügung. Diese Felder dienen zur Berechnung der **Fälligkeit des OPs** bei Lastschriften im Zusammenhang mit der hinterlegten **Zahlungsbedingung**.

In der Zahlungsart kannst Du festlegen, ob bei einem **Rechnungsbeleg** der **Forderungs-OP** und oder der **Verbindlichkeiten-OP** automatisch abgeschlossen werden soll. Das ist besonders bei Zahlungsarten wie **PayPal** oder speziellen internen Prozessen hilfreich. Ist mindestens ein Toggle aktiv und ein **Geschäftsvorfall** hinterlegt, dann wird bei Rechnungserstellung mit dieser Zahlungsart Folgendes automatisch ausgeführt:

* Im Reiter **„Zahlungsstatus“** wird der Offene Posten als **„Bezahlt am xy“** markiert.
* Der Offene Posten erhält den Status **„Abgeschlossen“**.
* Im Bereich der Buchungssätze wird eine **Buchung** mit dem Grund des Geschäftsvorfalles sowie einem eindeutigen Kommentar erzeugt.

Der automatische Abschluss gilt genauso für eine **Rechnungskorrektur** bzw. **Gutschriftsforderung** mit dieser Zahlungsart: Der zugehörige Offene Posten wird dann ebenfalls direkt abgeschlossen.

<figure><img src="https://534317722-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2Fa7nDlxyw1xkeHi7FnWgm%2Fuploads%2Fz6l9s0yN47PW5MkUNOrq%2Fimage.png?alt=media&amp;token=7e661b71-113e-4d30-8cd7-a4e0ece25d88" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Im Feld **„Externe Zahlungsart“** kannst Du eine externe Zahlungsart hinterlegen, die bei der **FiBu-Übergabe** mit angegeben wird.

Über das **Platzhalter-Icon** oder per Rechtsklick auf das Feld **„Druck Beschreibung“** können **Platzhalter** in den individuellen Text eingefügt werden. Unter **„Übersetzungen“** kannst Du **sprach- und belegabhängige Druckbeschreibungen** pflegen. Welcher Text gedruckt wird, liest Du unter [Welcher Zahlungstext wird gedruckt?](/vario-cloud-handbuch/einstellungen/einstellungen-finanzen/zahlungsmodalitaten.md#welcher-zahlungstext-wird-gedruckt)

<figure><img src="https://534317722-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2Fa7nDlxyw1xkeHi7FnWgm%2Fuploads%2Fw6UDuIHCVAa1xlb11xb7%2Fimage.png?alt=media&amp;token=47e93145-46ac-4118-9003-ec2ca240961b" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Rechnungen, die automatisch abgeschlossen wurden, können nicht **storniert** werden. In diesem Fall bietet sich eine **Rechnungskorrektur** an.
{% endhint %}

#### SEPA-Mandatsreferenz auf Belegen ausgeben

Wenn Du die **SEPA-Mandatsreferenz** auf Deinen Belegen ausgeben möchtest, kannst Du hierfür einen Platzhalter in der **Druckbeschreibung** Deiner Zahlungsart vom Typ **Lastschrift** verwenden.

Im Bereich **Adressen** findest Du im Reiter **Bankverbindungen** das Feld **„Signatur“** im Abschnitt **SEPA-Mandat**. Dieses Feld kannst Du über den Platzhaltereditor in Deine Druckbeschreibung einfügen, sodass die Mandatsreferenz automatisch auf dem Beleg erscheint.

<figure><img src="https://534317722-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2Fa7nDlxyw1xkeHi7FnWgm%2Fuploads%2FcV8HLgNx7FrOhaM5QTGP%2Fimage.png?alt=media&amp;token=1a6ea0a3-ddf6-485b-8c36-30f440e76ff3" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Die **SEPA-Mandatsreferenz** ist **36 Monate** ab dem Ausstellungstag gültig. Diese Frist wird automatisch verlängert, wenn ein Bankeinzug erfolgreich durchgeführt wurde. Zur Nachverfolgung dieses Zeitraums wird in der Adresse das Feld **„Zuletzt benutzt“** im Bereich **Bankverbindungen** unter **SEPA-Mandate** verwendet.

<img src="https://534317722-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2Fa7nDlxyw1xkeHi7FnWgm%2Fuploads%2FkqUXm986ZvedwpiEctek%2Fimage.png?alt=media&amp;token=14a5a117-3b70-492e-bd96-2d6d6db1aa6c" alt="" data-size="original">
{% endhint %}

## Zahlungsbedingungen

<figure><img src="https://534317722-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2Fa7nDlxyw1xkeHi7FnWgm%2Fuploads%2F0myVzlAEEt32PpNvL3mb%2Fimage.png?alt=media&amp;token=bb2371fb-8566-4a7a-9708-ef2801266890" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

In diesem Bereich kannst Du Deine **Zahlungsbedingungen** anlegen und verwalten. Dabei legst Du unter anderem die **Zahlungsfristen** sowie mögliche **Skontohöhen** fest.

<figure><img src="https://534317722-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2Fa7nDlxyw1xkeHi7FnWgm%2Fuploads%2F31ctxwFOhOGow200oEJT%2Fimage.png?alt=media&amp;token=26daea91-5f74-44c9-9ae2-1412ee9dc914" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Der Toggle **„Für Kreditlimit berücksichtigen“** sorgt dafür, dass bei dieser Zahlungsbedingung das in der Adresse hinterlegte **Kreditlimit** geprüft wird. Ist der Toggle deaktiviert, findet keine Kreditlimitprüfung im Beleg statt.

Im Feld **„Externe Zahlungsart“** kannst Du eine externe Zahlungsart hinterlegen, die bei der **FiBu-Übergabe** mit angegeben wird und bei der Weiterleitung an **DATEV** berücksichtigt wird.

Über das **Platzhalter-Icon** oder per Rechtsklick auf das Feld **„Druck Beschreibung“** können Platzhalter in den individuellen Text eingefügt werden. Unter **„Übersetzungen“** kannst Du sprach- und belegabhängige Druckbeschreibungen pflegen.

## Welcher Zahlungstext wird gedruckt?

Für **Zahlungsart** und **Zahlungsbedingung** ermittelt VARIO Cloud den Text beim Druck in dieser Reihenfolge. Der erste vorhandene Text wird gedruckt:

1. **Übersetzung** mit der Sprache des Belegs und der Belegart des Belegs
2. **Übersetzung** mit der Sprache des Belegs ohne **Belegart**
3. **Druck Beschreibung**
4. **Beschreibung**

Maßgeblich ist die [Sprache des Belegs](/vario-cloud-handbuch/verkauf/verkaufsbelege/belegerfassung.md#sprache), nicht die Sprache der Adresse. Ist im Beleg keine Sprache eingetragen, werden die Übersetzungen übersprungen.

Auf dem Beleg stehen Zahlungsart und Zahlungsbedingung gemeinsam im Block **„Zahlungstext:“** der Zusammenfassung, zuerst die Zahlungsart, darunter die Zahlungsbedingung. Im Report-Designer steuerst Du mit dem Toggle **„Zahlungstext in der Zusammenfassung andrucken“**, ob dieser Block gedruckt wird, siehe [Bereich Belegdruck](/vario-cloud-handbuch/system/ausgabe/modul-belegdruck.md#bereich-belegdruck).

### Übersetzungen anlegen

Im Bearbeitungsmodus fügst Du über das **+**-Symbol neben **„Übersetzungen“** eine Zeile hinzu. Jede Zeile besteht aus drei Feldern:

| Feld            | Bedeutung                                                          |
| --------------- | ------------------------------------------------------------------ |
| **Sprache**     | Pflichtfeld. Die Sprache des Belegs, für die der Text gilt.        |
| **Belegart**    | Optional. Bleibt das Feld leer, gilt der Text für alle Belegarten. |
| **Übersetzung** | Pflichtfeld. Der Text, der auf dem Beleg gedruckt wird.            |

Die **Übersetzung** ist einzeilig und hat kein Platzhalter-Menü. Platzhalter, die Du in derselben Schreibweise wie in der **Druck Beschreibung** von Hand einträgst, werden beim Druck trotzdem ersetzt.

Lege jede Kombination aus **Sprache** und **Belegart** nur einmal an. VARIO Cloud prüft das nicht; bei doppelten Zeilen ist offen, welche gedruckt wird.

### Welche Platzhalter stehen zur Verfügung?

Im Platzhalter-Menü der **Druck Beschreibung** findest Du unter anderem Angaben zur Adresse des Belegs, zu Deiner eigenen Adresse, zum Beleg, zum Offenen Posten, zum SEPA-Mandat, zu Deiner Bank und zum Vertreter.

Die Platzhalter zum **Offenen Posten**, z. B. das **Fälligkeitsdatum** oder die Skonto- und Zahlbeträge, sind nur gefüllt, wenn zum Beleg bereits ein Offener Posten existiert. Bei Belegen ohne Offenen Posten, z. B. einem Angebot oder Lieferschein, bleiben sie leer.

### Zahlungstext in der E-Rechnung

In die E-Rechnung (ZUGFeRD/XRechnung) übernimmt VARIO Cloud als Zahlungsbedingungstext die **Druck Beschreibung** der Zahlungsbedingung, ist diese leer, deren **Beschreibung**. Übersetzungen und die Texte der Zahlungsart werden dort nicht übernommen.


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# Agent Instructions
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## Querying This Documentation
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Perform an HTTP GET request on the following URL with the `ask` and `goal` query parameters:

```
GET https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/einstellungen/einstellungen-finanzen/zahlungsmodalitaten.md?ask=<question>&goal=<user_goal>
```

`ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language.
`goal` is what the user is ultimately trying to achieve, the reason they need the answer. Sharing it helps GitBook give you a better, more relevant answer. A goal is most helpful when it describes the outcome the user wants rather than restating the question. For example, with `ask=how do I create an API token`, a goal like `automate deployments from our CI pipeline` lets GitBook tailor the answer to that use case.

The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

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