# Zahlungsmodalitäten

## Zahlungsarten

In den **Zahlungsmodalitäten** im Bereich **„Zahlungsarten“** hinterlegst Du unter anderem Deine **Zahlungsarten** und legst fest, ob diese **mahnbar** sind.

![Zahlungsart](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2026/03/image-169-1024x268.png)

Bei einer Zahlungsart mit dem Typ **„Zur Verrechnung mit Vorbeleg“** wird automatisch der **OP** ausgeglichen. Wurde zu einem Beleg eine Rechnung erstellt und diese in eine **Rechnungskorrektur** übernommen und dort ist eine Zahlungsart dieses Typs hinterlegt, wird die Rechnung automatisch mit der Rechnungskorrektur verrechnet.

Für Zahlungsarten mit den Typen **„SEPA-Basislastschrift“** und **„SEPA-Firmenlastschrift“** stehen Dir die Felder **„+Tage für Erstlastschriften“** und **„+Tage für Folgelastschriften“** zur Verfügung. Diese Felder dienen zur Berechnung der **Fälligkeit des OPs** bei Lastschriften im Zusammenhang mit der hinterlegten **Zahlungsbedingung**.

In der Zahlungsart kannst Du festlegen, ob bei einem **Rechnungsbeleg** der **Forderungs-OP** und oder der **Verbindlichkeiten-OP** automatisch abgeschlossen werden soll. Das ist besonders bei Zahlungsarten wie **PayPal** oder speziellen internen Prozessen hilfreich. Ist mindestens ein Toggle aktiv und ein **Geschäftsvorfall** hinterlegt, dann wird bei Rechnungserstellung mit dieser Zahlungsart Folgendes automatisch ausgeführt:

* Im Reiter **„Zahlungsstatus“** wird der Offene Posten als **„Bezahlt am xy“** markiert.
* Der Offene Posten erhält den Status **„Abgeschlossen“**.
* Im Bereich der Buchungssätze wird eine **Buchung** mit dem Grund des Geschäftsvorfalles sowie einem eindeutigen Kommentar erzeugt.

![Automatisch abgeschlossene Rechnung](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2025/11/Buchungssatz-1-1024x117.png)

Im Feld **„Externe Zahlungsart“** kannst Du eine externe Zahlungsart hinterlegen, die bei der **FiBu-Übergabe** mit angegeben wird.

Über das **Platzhalter-Icon** ![Platzhalter](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2025/03/image-22.png) oder per Rechtsklick auf das Feld **„Druck Beschreibung“** können **Platzhalter** in den individuellen Text eingefügt werden. Unter **„Übersetzungen“** kannst Du **sprach- und belegabhängige Druckbeschreibungen** pflegen.

![Zahlungsart anlegen](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2026/03/image-168.png)

### Hinweise zum Zahlungstext auf dem Belegausdruck und zur automatisch abgeschlossenen Rechnung

Wenn für eine Kombination kein spezieller Text hinterlegt ist, greift automatisch eine **Fallback-Variante**, sodass der Zahlungstext auf dem Belegausdruck immer vollständig bleibt.

Rechnungen, die automatisch abgeschlossen wurden, können nicht **storniert** werden. In diesem Fall bietet sich eine **Rechnungskorrektur** an.

#### Sepa-Mandatsreferenz auf Belegen ausgeben

Wenn Du die **SEPA-Mandatsreferenz** auf Deinen Belegen ausgeben möchtest, kannst Du hierfür einen Platzhalter in der **Druckbeschreibung** Deiner Zahlungsart vom Typ **Lastschrift** verwenden.

Im Bereich **Adressen** findest Du im Reiter **Bankverbindungen** das Feld **„Signatur“** im Abschnitt **SEPA-Mandat**. Dieses Feld kannst Du über den Platzhaltereditor in Deine Druckbeschreibung einfügen, sodass die Mandatsreferenz automatisch auf dem Beleg erscheint.

![SEPA-Mandatsreferenz Platzhalter](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2025/11/image-46-1024x618.png)

### Gültigkeit der Mandatsreferenz beachten

Die **SEPA-Mandatsreferenz** ist **36 Monate** ab dem Ausstellungstag gültig. Diese Frist wird automatisch verlängert, wenn ein Bankeinzug erfolgreich durchgeführt wurde. Zur Nachverfolgung dieses Zeitraums wird in der Adresse das Feld **„Zuletzt benutzt“** im Bereich **Bankverbindungen** unter **SEPA-Mandate** verwendet.

![SEPA-Mandat hinterlegen](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2025/11/image-45.png)

## Zahlungsbedingungen

![Zahlungsbedingung](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2026/03/image-170-1024x266.png)

In diesem Bereich kannst Du Deine **Zahlungsbedingungen** anlegen und verwalten. Dabei legst Du unter anderem die **Zahlungsfristen** sowie mögliche **Skontohöhen** fest.

![Zahlungsbedingung](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2026/03/image-171.png)

Der Toggle **„Für Kreditlimit berücksichtigen“** sorgt dafür, dass bei dieser Zahlungsbedingung das in der Adresse hinterlegte **Kreditlimit** geprüft wird. Ist der Toggle deaktiviert, findet keine Kreditlimitprüfung im Beleg statt.

Im Feld **„Externe Zahlungsart“** kannst Du eine externe Zahlungsart hinterlegen, die bei der **FiBu-Übergabe** mit angegeben wird und bei der Weiterleitung an **DATEV** berücksichtigt wird.

Über das **Platzhalter-Icon** ![Platzhalter](https://help.vario-software.de/vario-cloud-handbuch/wp-content/uploads/sites/5/2025/03/image-22.png) oder per Rechtsklick auf das Feld **„Druck Beschreibung“** können Platzhalter in den individuellen Text eingefügt werden. Unter **„Übersetzungen“** kannst Du sprach- und belegabhängige Druckbeschreibungen pflegen.

### Hinweise zum Zahlungstext auf dem Belegausdruck

Wenn für eine Kombination kein spezieller Text hinterlegt ist, greift automatisch eine **Fallback-Variante**, sodass der Zahlungstext auf dem Belegausdruck immer vollständig bleibt.