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# Onlinebanking

Hier kannst Du Deine **Bankschnittstellenbenutzer**, Deine **Banken mit Bankkonten** sowie Deine **Zahlungsträgervorlagen** verwalten.

## Banking Apps

Im Bereich **„Banking Apps“** werden alle Apps aufgelistet, die in VARIO Cloud standardmäßig für das **Onlinebanking** zur Verfügung stehen. Hier findest Du beispielsweise die **App „finAPI“**, die die Verbindung zwischen VARIO Cloud und Deiner Onlinebank herstellt. Zusätzlich steht Dir die **„Offline“-App** zur Verfügung. Mit dieser kannst Du Bankkonten in VARIO Cloud nutzen, **ohne eine direkte Bankschnittstelle** einzurichten.

## Bankschnittstellenbenutzer

In diesem Bereich verwaltest Du alle Benutzer, die Zugriff auf die **Bankschnittstelle** haben. Dieser Bereich wird erst angezeigt, nachdem im unteren Bereich **„Onlinebanking“** eine Bankschnittstelle angelegt wurde.

Sobald eine Bankschnittstelle aktiviert wird, legt das System automatisch den Benutzer als **Bankschnittstellenbenutzer** an, der die Bankschnittstelle aktiviert hat. Jeder weitere Benutzer, der Zugang erhalten soll, muss sich selbst über **„+Bankschnittstellenbenutzer“** hinzufügen. Anschließend muss der jeweilige Benutzer rechts in der Zeile auf das **Pfeilsymbol** klicken, um die Verbindung herzustellen.

<figure><img src="/files/aGhiP4tINQASF2Fx16av" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Onlinebanking

Im Bereich **„Onlinebanking“** kannst Du Deine **Bankkonten** einsehen und verwalten. Hier legst Du **Banken** an, richtest **Konten** ein und entscheidest, ob eine direkte Verbindung zu Deinem Kreditinstitut hergestellt werden soll.

Über den **Button „+Bank“** fügst Du eine neue Bank hinzu. Anschließend kannst Du die zugehörigen Konten anlegen und konfigurieren.

### Bank ohne Bankschnittstelle anlegen

Wenn Du Deine Bankbewegungen ausschließlich verwalten möchtest, **ohne** eine direkte Verbindung zu Deinem Kreditinstitut herzustellen, wählst Du beim Anlegen der Bank im Feld **„Backend“** die Option **„Offline“**. Dabei erfolgt **keine Verbindung über finAPI** und es werden **keine Kontoumsätze synchronisiert**.

### Bank mit finAPI-Schnittstelle anlegen

Mit **finAPI** kannst Du eine direkte Verbindung zu Deiner Bank herstellen. Dadurch werden Deine **Bankkonten** mit VARIO Cloud verknüpft und **Bankbewegungen automatisch synchronisiert**.

{% hint style="info" %}
Damit eine Verbindung zu Deiner Bank über finAPI möglich ist, muss das entsprechende Kreditinstitut **an finAPI angebunden** sein. Ob Deine Bank unterstützt wird, kannst Du beim Anlegen einer Bank im Feld **„Banksuche“** prüfen.
{% endhint %}

### Bankschnittstelle anlegen

{% stepper %}
{% step %}

#### Bankschnittstelle initialisieren

Klicke im Bereich **„Onlinebanking“** auf den Button **„Bankschnittstelle initialisieren“**. Es öffnet sich ein Dialogfenster, in dem Du die Schnittstelle einrichten kannst.
{% endstep %}

{% step %}

#### Bankschnittstelle anlegen

Wähle im Dialogfenster den **Banktyp „finAPI“** aus. Anschließend vergibst Du einen **Benutzernamen** und ein **Passwort**. Diese Zugangsdaten werden für den automatisch angelegten Benutzer im Bereich **„Bankschnittstellenbenutzer“** gespeichert.

<figure><img src="/files/kB5DY9OPcHIoc00eyA3L" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Beim Anlegen der Schnittstelle wird automatisch ein **Bankbenutzer** hinzugefügt.

<figure><img src="/files/TSPKMWuatZuYnpT7TGFu" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endstep %}

{% step %}

#### Bankverbindung anlegen

Nachdem Du die Bankschnittstelle eingerichtet hast, klicke auf **“+Bank”**, um die konkrete **Bankverbindung** anzulegen. Im nun **geöffneten Dialog** gib folgende Angaben an:

**Bankname:** Interne Bezeichnung für Deine Bank.

**Backend:** Wähle die Schnittstelle **„finAPI“** aus.

<figure><img src="/files/3kOAmQklyvjpd98FWHdl" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Durch das Auswählen der **Schnittstelle “finAPI”**, stehen Dir folgende Felder zur Verfügung:

**Bankschnittstelle:** Wähle hier ebenfalls die **Schnittstelle “finAPI”** aus.

**Banksuche:** Über dieses Feld kannst Du nach Deiner Bank suchen. Gib dazu den **Namen Deiner Bank** ein und wähle den passenden Eintrag aus der Vorschlagsliste aus.

<figure><img src="/files/zIncZNAyRB6yTMoDFv37" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nachdem Du Deine Bank ausgewählt hast, werden die zugehörigen Daten automatisch eingeblendet. Klicke anschließend auf **“Anlegen”,** um die Bankverbindung anzulegen.
{% endstep %}

{% step %}

#### Verbindung zur finAPI herstellen

Nach dem Anlegen der Bankverbindung öffnet sich automatisch die Detailansicht der neu erstellten Bank. Klicke auf den Button **„Verbindung“**, um die Verbindung zur Bank herzustellen.

Oberhalb der Bankdaten erscheint der Hinweis **„Melden Sie sich hier bei Ihrer Bank an“**. Klicke auf diesen Hinweis, um zur Anmeldeseite von finAPI weitergeleitet zu werden.

<figure><img src="/files/7gEDTnRr0Mv4gf6xxeST" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endstep %}

{% step %}
{% hint style="info" %}

### Hinweis&#x20;

Bitte beachte, dass zusätzlich zu den Bankdaten noch die Gläubiger-ID erfasst werden muss.&#x20;
{% endhint %}

{% endstep %}

{% step %}

#### Auf finAPI-Seite anmelden

Auf der finAPI-Seite wirst Du aufgefordert, Deine Zugangsdaten einzugeben und Dich zu authentifizieren.

<figure><img src="/files/nrlKToklT6oYqhFWoXp3" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Im nächsten Schritt wählst Du die **TAN-Methode** aus, die Du künftig für die Anmeldung verwenden möchtest.

<figure><img src="/files/YRKZOz1g9FLmXvm0WGQ1" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Danach bestätigst Du die ausgewählte TAN-Methode.

<figure><img src="/files/B8xwMymiAWmj3bi31oKB" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nach erfolgreicher Anmeldung zeigt finAPI Dir alle verfügbaren **Bankkonten** an. Wähle die Konten aus, die Du zu VARIO Cloud hinzufügen möchtest.

<figure><img src="/files/Jpgerj4EpJzACJFdIvQO" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endstep %}
{% endstepper %}

Die ausgewählten Konten stehen Dir anschließend in der Detailansicht der Bank zur Verfügung. Über den Button **„+Bankkonto“** kannst Du zusätzliche oder zuvor nicht ausgewählte Konten jederzeit nachträglich hinzufügen. Hierzu zählt auch u. a. Dein **PayPal Konto** (um dieses zu nutzen, musst Du vorher die [PayPal App](/vario-cloud-handbuch/apps/apps-von-vario/paypal.md) erwerben und im [Admin-Center](/admin-center-handbuch/installationen-im-uberblick/app-verwaltung.md#installation-von-apps) freischalten). Du gehst genauso vor, wie oben beschrieben und wählst als "Backend" dein PayPal Konto aus.&#x20;

<figure><img src="/files/20X05oYYUaEBdJ3UMULS" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

<figure><img src="/files/Ta11OzVykPBX8fixlqeN" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}

### Hinweis

Bei Rechnungen mit der Zahlungsart SEPA-Lastschrift ist ein gültiges SEPA-Mandat zwingend erforderlich. Ohne Mandat erscheint beim Speichern der Rechnung ein entsprechender Hinweis.&#x20;
{% endhint %}

## Zahlungsträgervorlagen

Hier kannst Du **Zahlungsträgervorlagen** anlegen, die Du jeweils für **Einkaufsbelege**, **Lastschriften**, **freie Zahlungen** oder **Gutschriften** verwenden kannst.

Über den **Button "+Zahlungsträgervorlage"** legst Du eine neue Vorlage an. Als erstes gibst Du in das Feld **"Bezeichnung"** die Art der Zahlung ein (also z. B. Bankeinzug, PayPal etc.). Danach wählst Du über **"Typ der Zahlungsvorlage"** aus, welcher Vorlagetyp es sein soll. Wenn Du "Lastschriften" auswählst, erscheinen unten zwei weitere Auswahlmöglichkeiten: "Skonto immer ziehen" und "Ausführungsdatum manuell setzen". Diese kannst Du jeweils über einen Toggle aktivieren.&#x20;

<figure><img src="/files/J6pmRgKtxdju9YOKJESq" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Ist die Skonto-Eigenschaft gesetzt, wird der Betrag immer als **Skonto-Betrag** an die Zahlungsträger übergeben.

Ist die Datums-Eigenschaft gesetzt, wird bei der Erstellung von Lastschriften über **Finanzen > Lastschriften** ein Dialog zur Auswahl des Ausführungsdatums angezeigt. Standardmäßig ist der morgige Tag vorausgefüllt, kann jedoch vom Anwender angepasst werden.

Über den **Button „+Feld“** kannst Du einen **Verwendungszweck** hinzufügen. Wähle anschließend unter **„Feld“** die Option **„Verwendungszweck“** aus und gib im Feld **„Inhalt“** den gewünschten Text ein. Dabei kannst Du im Schreibeditor auch **Platzhalter** einfügen.

<figure><img src="/files/3Dw1OrVeqiE6osRtAw5P" alt=""><figcaption></figcaption></figure>


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# Agent Instructions
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## Querying This Documentation
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