Onlinebanking
Hier kannst Du Deine Bankschnittstellenbenutzer, Deine Banken mit Bankkonten sowie Deine Zahlungsträgervorlagen verwalten.
Banking Apps
Im Bereich „Banking Apps“ werden alle Apps aufgelistet, die in VARIO Cloud standardmäßig für das Onlinebanking zur Verfügung stehen. Hier findest Du beispielsweise die App „finAPI“, die die Verbindung zwischen VARIO Cloud und Deiner Onlinebank herstellt. Zusätzlich steht Dir die „Offline“-App zur Verfügung. Mit dieser kannst Du Bankkonten in VARIO Cloud nutzen, ohne eine direkte Bankschnittstelle einzurichten.
Bankschnittstellenbenutzer
In diesem Bereich verwaltest Du alle Benutzer, die Zugriff auf die Bankschnittstelle haben. Dieser Bereich wird erst angezeigt, nachdem im unteren Bereich „Onlinebanking“ eine Bankschnittstelle angelegt wurde.
Sobald eine Bankschnittstelle aktiviert wird, legt das System automatisch den Benutzer als Bankschnittstellenbenutzer an, der die Bankschnittstelle aktiviert hat. Jeder weitere Benutzer, der Zugang erhalten soll, muss sich selbst über „+Bankschnittstellenbenutzer“ hinzufügen. Anschließend muss der jeweilige Benutzer rechts in der Zeile auf das Pfeilsymbol klicken, um die Verbindung herzustellen.
Onlinebanking
Im Bereich „Onlinebanking“ kannst Du Deine Bankkonten einsehen und verwalten. Hier legst Du Banken an, richtest Konten ein und entscheidest, ob eine direkte Verbindung zu Deinem Kreditinstitut hergestellt werden soll.
Über den Button „+Bank“ fügst Du eine neue Bank hinzu. Anschließend kannst Du die zugehörigen Konten anlegen und konfigurieren.
Bank ohne Bankschnittstelle anlegen
Wenn Du Deine Bankbewegungen ausschließlich verwalten möchtest, ohne eine direkte Verbindung zu Deinem Kreditinstitut herzustellen, wählst Du beim Anlegen der Bank im Feld „Backend“ die Option „Offline“. Dabei erfolgt keine Verbindung über finAPI und es werden keine Kontoumsätze synchronisiert.
Bank mit finAPI-Schnittstelle anlegen
Mit finAPI kannst Du eine direkte Verbindung zu Deiner Bank herstellen. Dadurch werden Deine Bankkonten mit VARIO Cloud verknüpft und Bankbewegungen automatisch synchronisiert.
Damit eine Verbindung zu Deiner Bank über finAPI möglich ist, muss das entsprechende Kreditinstitut an finAPI angebunden sein. Ob Deine Bank unterstützt wird, kannst Du beim Anlegen einer Bank im Feld „Banksuche“ prüfen.
Bankschnittstelle anlegen
Bankschnittstelle anlegen
Wähle im Dialogfenster den Banktyp „finAPI“ aus. Anschließend vergibst Du einen Benutzernamen und ein Passwort. Diese Zugangsdaten werden für den automatisch angelegten Benutzer im Bereich „Bankschnittstellenbenutzer“ gespeichert.
Beim Anlegen der Schnittstelle wird automatisch ein Bankbenutzer hinzugefügt.
Bankverbindung anlegen
Nachdem Du die Bankschnittstelle eingerichtet hast, klicke auf “+Bank”, um die konkrete Bankverbindung anzulegen. Im nun geöffneten Dialog gib folgende Angaben an:
Bankname: Interne Bezeichnung für Deine Bank.
Backend: Wähle die Schnittstelle „finAPI“ aus.
Durch das Auswählen der Schnittstelle “finAPI”, stehen Dir folgende Felder zur Verfügung:
Bankschnittstelle: Wähle hier ebenfalls die Schnittstelle “finAPI” aus.
Banksuche: Über dieses Feld kannst Du nach Deiner Bank suchen. Gib dazu den Namen Deiner Bank ein und wähle den passenden Eintrag aus der Vorschlagsliste aus.
Nachdem Du Deine Bank ausgewählt hast, werden die zugehörigen Daten automatisch eingeblendet. Klicke anschließend auf “Anlegen”, um die Bankverbindung anzulegen.
Verbindung zur finAPI herstellen
Nach dem Anlegen der Bankverbindung öffnet sich automatisch die Detailansicht der neu erstellten Bank. Klicke auf den Button „Verbindung“, um die Verbindung zur Bank herzustellen.
Oberhalb der Bankdaten erscheint der Hinweis „Melden Sie sich hier bei Ihrer Bank an“. Klicke auf diesen Hinweis, um zur Anmeldeseite von finAPI weitergeleitet zu werden.
Auf finAPI-Seite anmelden
Auf der finAPI-Seite wirst Du aufgefordert, Deine Zugangsdaten einzugeben und Dich zu authentifizieren.
Im nächsten Schritt wählst Du die TAN-Methode aus, die Du künftig für die Anmeldung verwenden möchtest.
Danach bestätigst Du die ausgewählte TAN-Methode.
Nach erfolgreicher Anmeldung zeigt finAPI Dir alle verfügbaren Bankkonten an. Wähle die Konten aus, die Du zu VARIO Cloud hinzufügen möchtest.
Die ausgewählten Konten stehen Dir anschließend in der Detailansicht der Bank zur Verfügung. Über den Button „+Bankkonto“ kannst Du zusätzliche oder zuvor nicht ausgewählte Konten jederzeit nachträglich hinzufügen.
Zahlungsträgervorlagen
Hier kannst Du Zahlungsträgervorlagen anlegen, die Du jeweils für Einkaufsbelege, Lastschriften, freie Zahlungen oder Gutschriften verwenden kannst.
Über den Button „+Feld“ kannst Du einen Verwendungszweck hinzufügen. Wähle anschließend unter „Feld“ die Option „Verwendungszweck“ aus und gib im Feld „Inhalt“ den gewünschten Text ein. Dabei kannst Du im Schreibeditor auch Platzhalter einfügen.
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