Onlinebanking
Verbinde Deine Bankkonten mit VARIO Cloud, verwalte Bankschnittstellen, Benutzer und Zahlungsträgervorlagen und synchronisiere Umsätze per finAPI.
Hier kannst Du Deine Bankschnittstellenbenutzer, Deine Banken mit Bankkonten sowie Deine Zahlungsträgervorlagen verwalten.
Banking Apps
Im Bereich „Banking Apps“ werden alle Apps aufgelistet, die in VARIO Cloud standardmäßig für das Onlinebanking zur Verfügung stehen. Hier findest Du beispielsweise die App „finAPI“, die die Verbindung zwischen VARIO Cloud und Deiner Onlinebank herstellt. Zusätzlich steht Dir die „Offline“-App zur Verfügung. Mit dieser kannst Du Bankkonten in VARIO Cloud nutzen, ohne eine direkte Bankschnittstelle einzurichten.
Bankschnittstellenbenutzer
In diesem Bereich verwaltest Du alle Benutzer, die Zugriff auf die Bankschnittstelle haben. Dieser Bereich wird erst angezeigt, nachdem im unteren Bereich „Onlinebanking“ eine Bankschnittstelle angelegt wurde.
Sobald eine Bankschnittstelle aktiviert wird, legt das System automatisch den Benutzer als Bankschnittstellenbenutzer an, der die Bankschnittstelle aktiviert hat. Jeder weitere Benutzer, der Zugang erhalten soll, muss sich selbst über „+Bankschnittstellenbenutzer“ hinzufügen. Anschließend muss der jeweilige Benutzer rechts in der Zeile auf das Pfeilsymbol klicken, um die Verbindung herzustellen.
Onlinebanking
Im Bereich „Onlinebanking“ kannst Du Deine Bankkonten einsehen und verwalten. Hier legst Du Banken an, richtest Konten ein und entscheidest, ob eine direkte Verbindung zu Deinem Kreditinstitut hergestellt werden soll.
Über den Button „+Bank“ fügst Du eine neue Bank hinzu. Anschließend kannst Du die zugehörigen Konten anlegen und konfigurieren.
Bank ohne Bankschnittstelle anlegen
Wenn Du Deine Bankbewegungen ausschließlich verwalten möchtest, ohne eine direkte Verbindung zu Deinem Kreditinstitut herzustellen, wählst Du beim Anlegen der Bank im Feld „Backend“ die Option „Offline“. Dabei erfolgt keine Verbindung über finAPI und es werden keine Kontoumsätze synchronisiert.
Bank mit finAPI-Schnittstelle anlegen
Mit finAPI kannst Du eine direkte Verbindung zu Deiner Bank herstellen. Dadurch werden Deine Bankkonten mit VARIO Cloud verknüpft und Bankbewegungen automatisch synchronisiert.
Bankschnittstelle anlegen
Bankschnittstelle anlegen
Wähle im Dialogfenster den Banktyp „finAPI“ aus. Anschließend vergibst Du einen Benutzernamen und ein Passwort. Diese Zugangsdaten werden für den automatisch angelegten Benutzer im Bereich „Bankschnittstellenbenutzer“ gespeichert.
Beim Anlegen der Schnittstelle wird automatisch ein Bankbenutzer hinzugefügt.
Bankverbindung anlegen
Nachdem Du die Bankschnittstelle eingerichtet hast, klicke auf “+Bank”, um die konkrete Bankverbindung anzulegen. Im nun geöffneten Dialog gib folgende Angaben an:
Bankname: Interne Bezeichnung für Deine Bank.
Backend: Wähle die Schnittstelle „finAPI“ aus.
Durch das Auswählen der Schnittstelle “finAPI”, stehen Dir folgende Felder zur Verfügung:
Bankschnittstelle: Wähle hier ebenfalls die Schnittstelle “finAPI” aus.
Banksuche: Über dieses Feld kannst Du nach Deiner Bank suchen. Gib dazu den Namen Deiner Bank ein und wähle den passenden Eintrag aus der Vorschlagsliste aus.
Nachdem Du Deine Bank ausgewählt hast, werden die zugehörigen Daten automatisch eingeblendet. Klicke anschließend auf “Anlegen”, um die Bankverbindung anzulegen.
Verbindung zur finAPI herstellen
Nach dem Anlegen der Bankverbindung öffnet sich automatisch die Detailansicht der neu erstellten Bank. Klicke auf den Button „Verbindung“, um die Verbindung zur Bank herzustellen.
Oberhalb der Bankdaten erscheint der Hinweis „Melden Sie sich hier bei Ihrer Bank an“. Klicke auf diesen Hinweis, um zur Anmeldeseite von finAPI weitergeleitet zu werden.
Auf finAPI-Seite anmelden
Auf der finAPI-Seite wirst Du aufgefordert, Deine Zugangsdaten einzugeben und Dich zu authentifizieren.
Im nächsten Schritt wählst Du die TAN-Methode aus, die Du künftig für die Anmeldung verwenden möchtest.
Danach bestätigst Du die ausgewählte TAN-Methode.
Nach erfolgreicher Anmeldung zeigt finAPI Dir alle verfügbaren Bankkonten an. Wähle die Konten aus, die Du zu VARIO Cloud hinzufügen möchtest.
Die ausgewählten Konten stehen Dir anschließend in der Detailansicht der Bank zur Verfügung. Über den Button „+Bankkonto“ kannst Du zusätzliche oder zuvor nicht ausgewählte Konten jederzeit nachträglich hinzufügen. Hierzu zählt auch u. a. Dein PayPal Konto (um dieses zu nutzen, musst Du vorher die PayPal App erwerben und im Admin-Center freischalten). Du gehst genauso vor, wie oben beschrieben und wählst als "Backend" dein PayPal Konto aus.
Hinweis
Bei Rechnungen mit der Zahlungsart SEPA-Lastschrift ist ein gültiges SEPA-Mandat zwingend erforderlich. Ohne Mandat erscheint beim Speichern der Rechnung ein entsprechender Hinweis.
Zahlungsträgervorlagen
Hier kannst Du Zahlungsträgervorlagen anlegen, die Du jeweils für Einkaufsbelege, Lastschriften, freie Zahlungen oder Gutschriften verwenden kannst.
Über den Button "+Zahlungsträgervorlage" legst Du eine neue Vorlage an. Als erstes gibst Du in das Feld "Bezeichnung" die Art der Zahlung ein (also z. B. Bankeinzug, PayPal etc.). Danach wählst Du über "Typ der Zahlungsvorlage" aus, welcher Vorlagetyp es sein soll. Wenn Du "Lastschriften" auswählst, erscheinen unten zwei weitere Auswahlmöglichkeiten: "Skonto immer ziehen" und "Ausführungsdatum manuell setzen". Diese kannst Du jeweils über einen Toggle aktivieren.
Ist die Skonto-Eigenschaft gesetzt, wird der Betrag immer als Skonto-Betrag an die Zahlungsträger übergeben.
Ist die Datums-Eigenschaft gesetzt, wird bei der Erstellung von Lastschriften über Finanzen > Lastschriften ein Dialog zur Auswahl des Ausführungsdatums angezeigt. Standardmäßig ist der morgige Tag vorausgefüllt, kann jedoch vom Anwender angepasst werden.
Über den Button „+Feld“ kannst Du einen Verwendungszweck hinzufügen. Wähle anschließend unter „Feld“ die Option „Verwendungszweck“ aus und gib im Feld „Inhalt“ den gewünschten Text ein. Dabei kannst Du im Schreibeditor auch Platzhalter einfügen.
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